Financial-Analysis-Tool

财务分析自动化工具包

一句话定位：用Python实现从“短期偿债”到“价值创造”的全流程财务分析，内置战略解读和压力测试，零基础3分钟出结果。

✨ 核心工具清单（4大分析模块）

分析模块	工具名称	核心功能	创新点（区别于通用工具）
1. 偿债能力	current_ratio_calculator.py	流动比率+速动比率双算	行业安全值判断（制造业>2，服务业>1.5）
	cash_ratio_stress_test.py	现金比率压力测试	极端情景模拟（60天无收入覆盖能力）+ 健康度四象限
	interest_coverage_stress.py	利息保障倍数测试	衰退情景EBIT降30% + 债务风险四级预警
2. 盈利能力	roce_calculator.py	资本回报率计算	资本结构校验（股东权益+非流动负债）
	dupont_analysis_strategic.py	ROE三因素分解	战略类型判断（高利润/高周转/高杠杆企业）
3. 运营效率	inventory_turnover_days.py	存货周转天数分析	供应链健康度评分（A/B/C/D）+ 隐性成本估算
4. 投资估值	roi_ri_calculator.py	ROI+RI双指标联动分析	双指标矛盾提示（如“高ROI但低RI”）
	pe_valuation_safety_margin.py	市盈率安全边际分析	估值驱动因素拆分（增长预期vs风险溢价）
	eva_economic_value_added.py	EVA价值创造评估	价值创造分级（创造者/毁灭者/平庸者）

🚀 3步上手使用

第1步：下载代码

git clone https://github.com/Kiwi-hazel/Financial-Analysis-Tool.git  

第2步：安装依赖（仅2个工具需要）

pip install matplotlib  # 用于ROCE计算器的行业对比图  

第3步：运行工具（以杜邦分析为例）

cd Financial-Analysis-Tool  
python dupont_analysis_strategic.py   

📊 案例：制造业企业综合分析

1. 短期偿债能力

   • 工具：current_ratio_calculator.py
   • 结果：流动比率=1.8（制造业安全值>2），速动比率=0.9（行业基准>1）
   • 结论：短期偿债能力较弱，需关注存货变现速度

2. 现金抗风险能力

   • 工具：cash_ratio_stress_test.py
   • 情景测试：60天无收入情景下，现金缺口=120万元（健康度D级）
   • 建议：增加200万短期借款补充现金储备

3.资本盈利效率

• 工具： ROCE_calculator.py
• 结果：ROCE=16%（行业基准15%），税前利润=800万元，资本总额=5000万元
• 优势：资本利用效率高于行业平均，依赖高毛利率（25% vs 行业20%）

4.综合改进方案

• 运营端：用 inventory_turnover_days.py优化存货周转（65天→45天）
• 融资端：发行300万3年期债券替换短期借款，降低利息费用（8%→5%）

📸 工具运行示例（杜邦分析）

以下是 dupont_analysis_strategic.py 的实际运行界面，支持ROE三因素分解和战略类型判断：

🔍 关于项目

作者：Kiwi-hazel
定位：财务+Python复合能力实践，通过自动化工具替代Excel手动计算，提升财务分析效率（3分钟完成传统1小时工作）
核心价值：不仅是计算器，更是“财务分析方法论”的代码实现，覆盖从偿债能力到价值评估的全流程
开发说明：项目开发过程中使用AI工具辅助代码优化和文档撰写，但核心财务逻辑（如杜邦分析战略类型判断、EVA价值创造分级）由人工设计并验证，确保专业准确性。
 

📚 工具快速导航（4大分类）

• 1. 偿债能力工具
• 2. 盈利能力工具
• 3. 运营效率工具
• 4. 投资估值工具